Политика AML/KYC — Sultan Games (Казахстан)

Цель и сфера действия политики AML/KYC

Эта политика описывает, как Sultan Games предотвращает отмывание средств, финансирование терроризма и мошенничество, а также как мы проверяем личность клиентов (KYC). Обслуживаем только совершеннолетних (21+). Политика обязательна для сотрудников и подрядчиков, которые обрабатывают данные и операции. Мы применяем риск-ориентированный подход на всех этапах — от регистрации и депозитов до выплат и закрытия счёта. Документ задаёт принципы, роли и процедуры, чтобы операции были прозрачными, а решения — проверяемыми.

Правовые основы РК и международные стандарты

Мы опираемся на законодательство Республики Казахстан по ПОД/ФТ и учитываем рекомендации FATF и отраслевые практики. Если нормы меняются, внутренние процедуры и эта страница обновляются. Мы также учитываем требования платёжных провайдеров и банков, которые действуют в собственной регуляторной среде.

При противоречиях между источниками применяем более строгий стандарт и фиксируем принятые меры в служебных записях.

KYC: что мы проверяем

Перед доступом к операциям мы подтверждаем возраст (21+), Ф.И.О., дату рождения, гражданство и документ (ID-карта РК или паспорт). При необходимости запрашиваем подтверждение адреса. Применяем проверку подлинности документов и «liveness» (селфи/видео).

Данные должны совпадать в профиле, документах и платёжных реквизитах. При расхождениях можем запросить повторную съёмку, разбор транслитерации имени или обновление анкетных данных, прежде чем допустить финансовые операции.

Расширенная проверка (EDD)

EDD применяется при повышенных лимитах, нестандартных транзакциях, статусе PEP, несоответствии источников средств и других риск-факторах. Мы можем запросить выписку банка, подтверждение доходов, документы о происхождении средств (SOF/SOW), селфи с документом. До завершения проверки операции могут быть ограничены. В отдельных случаях просим дополнительные пояснения по регулярности платежей или назначению средств, фиксируем ответы и результаты проверки в журналах комплаенса.

Риск-профили и мониторинг

Мы используем риск-ориентированный подход: каждому клиенту и операции присваивается уровень риска с учётом юрисдикции, методов оплаты, активности и истории.

Профиль пересматривается регулярно и при триггерах (event-based review). Для высоких рисков — пониженные лимиты, ручные проверки, EDD. В мониторинг включаем поведенческие сигналы (частота сессий, устройства, типичные часы), а решения и основания фиксируем для внутреннего контроля качества и аудита.

Сценарии повышенного внимания и MCC 7995

Мы отслеживаем аномалии: частые депозиты с быстрыми выводами, «дробление» сумм, возвраты, попытки использовать счета третьих лиц, нестандартные часы активности.

Банки и провайдеры могут помечать операции кодом MCC 7995 и по своим правилам отклонять риск-платежи. При несоответствиях возможна пауза и запрос документов. Если транзакция отклонена платёжной стороной, мы сообщаем общую причину (если доступна) и предлагаем безопасный порядок повторной попытки после устранения факторов риска.

Подозрительная активность: наши действия

Если есть признаки ПОД/ФТ-рисков, мы можем приостановить зачисления/выплаты, запросить разъяснения и документы, снизить лимиты, временно заморозить баланс или прекратить обслуживание при отказе пройти проверку. В предусмотренных законом случаях сведения могут быть переданы уполномоченным органам. Пользователь уведомляется о необходимости дополнительных шагов, а возобновление операций происходит после завершения проверки и фиксации результатов в учётных системах.

Хранение и защита данных

KYC/AML-документы хранятся не менее минимального срока, установленного правом РК. Доступ — ограниченный, используется шифрование и аудит. Обрабатываем персональные данные на законных основаниях и только в объёме, необходимом для идентификации, исполнения договора, комплаенса и безопасности.

Регулярно оцениваем меры защиты, проводим ревизии прав доступа и удаляем данные по истечении сроков, если дальнейшее хранение не требуется по закону или для защиты законных интересов.

Выплаты: сопоставление реквизитов

Вывод возможен только на реквизиты, принадлежащие верифицированному владельцу аккаунта. Имя в платёжном инструменте должно совпадать с данными профиля и документа. При несовпадениях или признаках подмены реквизитов запрашиваем подтверждение или отказываем в операции. Последовательность вывода может зависеть от способа пополнения, а сроки — от проверки и обработки банком/провайдером; конкретные обещания сроков не даём, чтобы не вводить в заблуждение.

Обновлено: 10 ноября 2025 года.

 Дисклеймер: материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. Возрастное ограничение — 21+. Если у вас есть вопросы по KYC/AML или статусу выплат, обратитесь в службу поддержки и укажите ID аккаунта и дату операции.